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转账即交易,去中心化交易也许长这样_LibraChina_服务于区块链创新者

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3.12惨案,让我们再次审视交易之痛。每逢极端行情,拔网线、插针、提前平仓、操纵价格等质疑早已司空见惯。由于用户无法做到掌控自己的资产,信任建立在不经考验的人性承诺之上,中心化交易永远存在单点故障风险和资金安全的阿喀琉斯之踵。

可悲的是,本来为彻底解决信任问题诞生的DeFi,却在开发中逐渐背离了自己的初心。随着业务和架构复杂化,很多项目都进行妥协开发,为实现便利性而忽视透明运转的核心准则,这就为日后暴雷埋下了无法察觉的缺陷。

 

当前形态DeFi的痛点

 

3.12惨案敲响了警钟,它将当前形态下DeFi的不完善之处一次性暴露了出来。首先是抵押资产过于单一,ETH价格波动对DeFi影响过于激烈。当前DeFi绝大部分基于以太坊,以ETH 为抵押资产,因此ETH暴跌致使DeFi遭遇史上最大规模链上清算,就连抵押率300%的MakerDao都被迫拍卖 MKR 以偿还抵押债务;其次,因为以太坊网络性能不足,清算陷入拥堵,交易成本骤增,Gas费用变成平时的上百倍;最后,由于DAI 主要通过抵押ETH发行,抵押者会从市场中购买DAI关闭抵押仓以避免ETH被清算,使得DAI溢价超过10%。稳定币不再稳定,被称为DeFi央行的MakerDao面临巨大危机。

当然在这个过程中,也有做得不错,给我们正面启发的案例。在暴跌发生前,Uniswap的流动性就获得大幅增长,在极端行情下,Uniswap又成为单日交易额最高的产品。Uniswap的优点在于它的激励模式,每笔交易会产生0.3%的手续费,这笔手续费在交易完成后会重新回到流动性资金池中。激励模式进一步促进了流动性,而流动性好意味着价格走势更加平滑,进一步使得它的Gas消耗低于其他产品,从而吸引了更多流动性,形成正向循环。

综上所述,我们究竟需要怎样的交易体验?

1.链上可查:当前很多DeFi清算走链上,撮合仍是链下,需要中心化第三方等问题,本质上换汤不换药。但真正的DeFi产品本应该完全构建在区块链之上,链上交易,链上撮合,保管好你的私钥,你的资产全部由你自己掌控,节点,联邦和运营方都无法挪用你的资产。

2.跨链锚定:单一的生态的资产无法满足用户的多样化需求,应该打造一个跨链生态。Maker已经决定引入USDC,并在去年11月引入多资产抵押,虽然这个“多资产”仅包含ERC20代币,最具价值属性的BTC尚做不到“跨链”锚定。

3.闪电成交:用户交易资产本就是在钱包上发起一笔链上转账,简单易操作。在这个基础上还能够让挂单快速成交,做到和中心化无异的体验。

4.激励循环:一个繁荣的价值交换生态需要具备健全的各方参与角色,彼此之间互相供给互为驱动,才能让整个经济系统自洽、自循环,而一套优越的技术框架可以让所有角色各司其职、减少摩擦、增值分润。

也许有朋友会问:上述几点真那么轻巧,开发者不是早就做到了?就算未来DeFi实现了这几点,又凭什么能与中心化交易竞争?实际上,这是对DeFi“方法论”和“世界观”的两个误解。针对第一个问题,错不在DeFi,错在以太坊这个公链满足不了开发者的设想;针对第二个问题,Defi不应该仅仅是一种中心化交易的替代性功能,同维度竞争没有任何意义。

 

DeFi高分答卷的方法论

 

接下来,我将以MOV为例,说明如何交出一份DeFi高分答卷。

MOV是下一代去中心跨链Layer 2价值交换协议,由价值交换引擎磁力合约(Magnet)、去中心跨链网关(OFMF)和Layer 2高速侧链(Vapor) 三大核心模块构成,致力于构建一个异构融合的多样性资产价值交换协作生态。

第一、做到完全去中心化。MOV与构建在以太坊上的DeFi最大的不同就是所有环节都上链,包括挂单记录,成交记录,公开透明,不可篡改。即使你使用了中心化的节点服务,仍然可以在链上查到你资产的来龙去脉,无法造假;

第二、实现完全去中心化的前提是高性能。以太坊目前在构建分片2.0,其实比原链和vapor已经率先将layer2等技术用于DeFi。MOV基于的侧链Vapor,每0.5s出一个块,每个块可容纳8000笔交易,TPS峰值达1万6,这能让交易者感受到和中心化交易所一样的流畅体验。

第三、通过跨链增加资产多样性。MOV将BTC,ETH和USDT跨入MOV中,满足用户的多样化需求,增加流动性的同时,也可以为后续多资产的DeFi应用做铺垫。这就解决了单一生态往往不能兼顾,缺乏有影响力的流动性转换媒介,强制组合又会因为经济模型差异导致系统无法持续运作的问题。

第四、通过激励反哺流动性。MOV生态拥有自洽的经济闭环,它定义了六种主要参与角色,对每种参与者和每个环节都设置明确的经济激励,在不同发展阶段始终保持成本和收益比的动态平衡。

第五,最重要的是风控机制。当前,开发者往往只考虑了自身协议的安全,DeFi生态缺乏整体风控体系和偿付机制。MOV的OFMF管理架构的核心是构建去信任的安全资产托管系统,检测和防范可疑活动并阻止入侵。托管服务的联邦节点可以建立保险机制,如果发生安全事件,储备池将用于偿还用户的损失。甚至在喂价上,很多项目忽视这种看似无足轻重的辅助设施,认为仅仅跟某一家合作就好,随之而来的单点遏制和数据错误都会给系统带来结构性的破坏,MOV很重视自身去中心化链上预言机群的建设。

 

MOV的世界观

 

以上的五点其实是关于MOV建设DeFi的方法论,但指导具体操作的,是一套高维度的世界观。MOV不应该仅仅是一种中心化交易的替代性功能,去进行毫无意义的同维度竞争。

比原链团队创新性提出“转账即交易 ”的思想,将从根本上颠覆去中心化交易协议的定义,进而模糊以下几个边界:

1.交易所与钱包的边界,钱包即交易场所,不存在第三方来做订单收集与撮合; 2.场内与场外的边界,钱包既是场内,也是场外; 3.交易与转账的边界,转账不过是指定交易对手的交易行为,是一种特定的交易。

所谓的交易撮合,是不指定交易对手的转账行为,是以资产易资产、以Token易 Token的BUTXO。而所谓的市价订单,不过是不指定交易对手也不指定交易价格的特殊交易。

交易逻辑无非三大变量,交易对手,交易价格,交易时间,MOV 将提供各个模块的 SDK,组合不同交易变量实现灵活高速的磁力合约模板,从而满足 DeFi 多样、高阶业务需求, 同时也开放自身成熟的中间件服务,尤其对流动性方面的开发者和业务方,开放量化策略支持、做市商API和撮合接口,鼓励在一个公平开放自由的链上价值交换市场里,不断创造并丰富DeFi的生态场景。

这是一种通过去中心化价值交换场景聚合起当下区块链行业各大主流角色的自洽生态,包括交易用户、钱包方、数字资产托管方、公链项目方、流动性设施提供方、衍生品和DeFi应用项目方等等,因此可能会存在多样性的需求,比如隐私保护、链上信用、链上预言机等,对这些基础设施的集成和支持会给交易者和项目方带来极大的便利和吸引力。

对交易者来说,在资产多样性和流动性上满足主流价值交换需求,在用户习惯、手续费和使用入口上都优于现有的交换市场,提供价差套利机制和多种成交策略,同时影响用户资产保管习惯,转账即交易,放心存管,简便交易。

对接入公链来说,开放的生态,去信任和标准化的网关将极大简化跨链协作的共识成本和技术接入成本,反哺接入公链自身的资产流动和用户导流。

最后人们会逐渐发现,我来MOV生态并不仅仅是因为想用一个比特币换多少稳定币,而是因为一个比特币能够在区块链世界里能做的所有事情,在MOV上都能做到,这就是超越中心化交易的极大便利性和透明性。

值得一提的是,MOV将于3月上线,其他DeFi应用也将陆续上线。

点击下方链接可抢先体验测试版Tycoin:

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